Situācijas apraksts
Atverot bankas darījumu ir redzams atlikums 0,00 un pazīme "Izmantots":
Kā arī, nospiežot pogu "Apmaksa", ir redzams, ka tam ir piesaistīts parāda dokuments - rēķins un gan rēķinam, gan bankas darījumam atlikums ir 0,00:
Bet sadaļā "Grāmatojumi" šim rēķinam, nedz sarakstā, nedz atverot šo rēķinu, nav pazīmes "Apmaksāts":
Kā arī, nospiežot pogu "Apmaksa", ir redzams, ka tam nav piesaistīts neviens dokuments, bet tā atlikums ir 0,00:
Skaidrojums
Bankas darījumu importa brīdī, sistēma piemeklē maksājuma uzdevumus un parāda dokumentus. Šī darbība ir automātiska un tajā iespējamas arī nepilnības. Nav izslēdzams arī cilvēciskais faktors - kāds dokuments var tikt kļūdaini piesaistīts, piemēram, ja nav pabeigta visu rēķinu ievade.
Tāpēc bankas maksājumu apstrādes process ir sadalīts divos galvenos posmos:
Aktīva darījumu apstrāde
Apstrādes beigas
Bankas darījumu apstrāde aktīvi notiek kamēr bankas darījums ir statusos:
Neapstrādāts
Apstrādāts
Nederīgs
Bankas darījumu apstrāde ir pabeigta, kad bankas darījums ir statusā "Pabeigts".
Kamēr bankas darījumi ir statusos "Neapstrādāts", "Apstrādāts" vai "Nederīgs", apmaksas sasaistes informācija (informācija par to, kuri rēķini tiek apmaksāti) netiek uzskatīta par šo dokumentu apmaksu, bet tā vietā tiek pielīdzināta rezervācijai.
Šādos gadījumos, rēķinam apmaksas sasaistes logā tiek rādīta rezervētā summa:
Vairāk par rezervētajām summām: ŠEIT!
Tas nozīmē, ka līdz brīdim, kad lietotājs veic bankas darījuma kontēšanu, tādējādi apstiprinot, ka visi dati ir korekti (tai skaitā informācija par apmaksājamajiem rēķiniem), apmaksas sasaiste sagatavo rēķinus atzīmēšanai, ka tie ir apmaksāti.
Veicot bankas darījuma kontēšanu, tiek izveidots grāmatojums (kurš ietekmē norēķinu atlikumus virsgrāmatā) un rēķiniem tiek ielikta pazīme, ka tie ir apmaksāti. Šajā brīdī rezervētās summas pārtop par reālu apmaksu.
Lai bankas darījumam piesaistītie rēķini tiktu atzīmēti kā apmaksāti, jāveic bankas darījumu kontēšana un bankas darījumiem ir jābūt statusā "Kontēts".